Analisa Pendekatan Risk Based Approach (Rba) Dalam Mencegah Pencucian Uang Dan Pendanaan Terorisme Pada Kupva BB (Money Changer) Di Tangerang Raya, 2020

dra.rahmiati,m.pd; dr. bambang dwi hartono, m.si.; dr. sunarta, mm.;

Money Changer seringkali dijadikan sarana pencucian uang dan pendanaan
terorisme, karena transaksi jual beli uang kertas asing yang sederhana dengan
menggunakan uang tunai, serta mayoritas pengguna jasa berupa Walk in Customer. Penelitian ini bertujuan untuk menilai menilai faktor risiko inheran, aspek struktural, dan kualitas penerapan program APU dan PPT dalam mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme pada Money Changer. Penilaian Risiko didasarkan atas hasil sectoral risk assestment (SRA) Money Changer yang dipublikasikan Bank Indonesia pada tahun 2019. Penelitian ini dilakukan kepada 33 (tiga puluh tiga) Money Changer yang berada di Kota Tangerang, Kabupaten Tangerang, dan Kota Tangerang Selatan pada periode tahun 2020. Penelitian ini melakukan pengumpulan data melalui observasi,
wawancara, dan studi dokumentasi. Wawancara dilakukan kepada 33 (tiga puluh tiga) pimpinan Money Changer di Tangerang, dengan melakukan observasi terkait pelaksanaan kebijakan penerapan program APU dan PPT, serta melakukan studi dokumentasi terkait data transaksi, profil nasabah, dan struktur kepemilikan Money Changer. Hasil penelitian menunjukkan bahwa terdapat 12 (dua belas) Money Changer memiliki tingkat risiko menengah ke tinggi; 17 (tujuh belas) Money Changer dengan tingkat risiko menengah; dan 4 (empat) Money Changer yang memiliki risiko rendah ke menengah. Tingkat risiko ini disebabkan mekanisme transaksi penyerahan rupiah secara tunai masih cukup dominan digunakan, proporsi transaski mata uang berisiko
tinggi seperti USD dan SGD masih cukup tinggi, dan struktur kepemilikan saham Money Changer masih dimiliki perorangan, serta kualitas penerapan APU dan PPT dominan pada level marginal.